Informace ohledně změn daňových výhod u životních produktů

Od 1.1.2015 bude možné využít daňové odpočty pouze na smlouvách, které neumožňují částečné odkupy - výběry. Sami se tedy můžete rozhodnout, zda-li budete chtít smlouvu daňově odečítatelnou bez částečných odkupů či daňově neodečítatelnou s možností maximálních možných odkupů.

CO MUSÍ SPLŇOVAT SMLOUVA ABY BYLA "daňově zvýhodněná?":

• smlouva je min. na 5 let,
• pojistník je shodný s pojištěným
• pojištění je pro případ smrti a dožití

MOŽNOST ZMĚNY VARIANTY s pojistným u zaměstnavatele:

• pokud budete chtít využít částečných odkupů, můžete zrušit příspěvek zaměstnavatele

SMLOUVY UZAVŘENÉ DO konce roku 2014:

• smlouvy budou automaticky převedeny do varianty PRO daňové výhody bez možnosti částečných odkupů
• pokud si nepřejete daňové výhody, je třeba vyplnit žádanku bez daňových výhod

SMLOUVY UZAVŘENÉ OD ROKU 2015:

• každý zájemce o nové pojištění se musí rozhodnout, zda chce daňové výhody nebo částečné odkupy

PODLE ČEHO SE ROZHODNOUT?:

• je výhodnější nadále využívat daňových odpočtů
• klient (pojistník či pojištěný) si může každý rok snížit daňový základ až o 12 000,-Kč